У нидерландского оптовика есть решение суда против клиента в Испании, который всё обещает заплатить и не платит. Немецкая арендодательница только что узнала, что съехавший с трёхмесячным долгом арендатор переехал в Италию и закрывает счета. Французская консультант узнаёт, что португальский стартап, задолжавший ей гонорар, собирается распределить последние деньги между участниками. В каждом случае кредитор знает или обоснованно подозревает, где деньги; проблема в том, что к моменту решения по обычному иску счёт будет пуст. Европейский приказ об аресте банковского счёта создан именно для этого момента.
Это руководство написано для частных лиц, фрилансеров и малого и среднего бизнеса, которым должен деньги кто-то со счётом в другом государстве-члене ЕС, а также для их консультантов. Оно следует тексту Регламента (ЕС) № 655/2014 от 15 мая 2014 года о введении процедуры европейского приказа об аресте банковских счетов, который применяется с 18 января 2017 года (статья 54). Оно не заменяет консультацию о суде, пошлинах и практике в стране подачи заявления или ведения счёта — всё это различается, и всё это знает местный юрист по взысканию долгов. Оно также не охватывает национальные обеспечительные меры, которые каждое государство-член по-прежнему предлагает наряду с европейской; выбор между ними обсуждается в конце.
Что делает приказ — в одном абзаце
Европейский приказ об аресте банковского счёта («ЕПАС» или «приказ об аресте») — это судебный акт, обязывающий банк заблокировать определённую сумму на счёте должника так, чтобы её нельзя было перевести или снять. Он не передаёт деньги кредитору; он сохраняет их до тех пор, пока кредитор не получит исполнительный документ и не приведёт его в исполнение по национальному праву. Его отличительные черты: он выдаётся на единой форме ЕС, предоставляется без уведомления и заслушивания должника (статья 11), признаётся и подлежит исполнению в других государствах-членах без декларации об исполнимости (статья 22), а банк обязан исполнить его без промедления (статья 24(1)). Два государства вне системы: Дания не участвует, а Великобритания не участвовала и с тех пор покинула ЕС. Ирландия участвует.
Первый вопрос: является ли ваше дело «трансграничным» в смысле Регламента?
Приказ доступен только в трансграничном деле, и статья 3 определяет это понятие уже, чем ожидает большинство. Дело трансграничное, когда банковский счёт, подлежащий аресту, ведётся в государстве-члене, отличном (а) от государства суда, в который подано заявление, или (б) от государства домицилия кредитора. Проверка проводится на дату подачи заявления (статья 3(2)).
Отсюда три следствия. Первое: кредитор из Амстердама, обращающийся в нидерландский суд за блокировкой испанского счёта, находится в трансграничном деле, поскольку счёт вне государства суда. Второе: кредитор с домицилием в Германии, обращающийся в испанский суд за блокировкой испанского счёта, тоже — поскольку счёт вне государства его домицилия. Третье: чисто внутренняя блокировка, когда кредитор, суд и счёт находятся в одном государстве-члене, не охватывается и остаётся исключительно предметом национального права. Кредитор, учреждённый вне ЕС, например в Турции, Швейцарии или США, может воспользоваться процедурой, если суд и счёт находятся в участвующих государствах-членах и соблюдены остальные условия; Регламент определяет трансграничный элемент через суд и счёт, а домицилий кредитора из третьей страны никогда не совпадает с государством счёта.
Какие требования подходят
Регламент применяется к денежным требованиям по гражданским и торговым делам (статья 2(1)). Неоплаченные счета, займы, арендная плата, гонорары, убытки и возврат цены подпадают под него. Он не распространяется на налоговые, таможенные и административные дела и на ответственность государства за действия публичной власти. Статья 2(2) исключает пять областей: имущественные права из брачных или приравненных отношений; завещания и наследование, включая алиментные обязательства в связи со смертью; требования к должнику, в отношении которого уже открыто производство о банкротстве, ликвидации или аналогичное; социальное обеспечение; арбитраж. Статья 2(3) и (4) исключает также счета, не подлежащие аресту по праву государства их ведения, счета в рамках платёжных систем и систем расчётов по ценным бумагам и счета центральных банков, действующих как денежные власти.
Исключение по несостоятельности заслуживает особого внимания. После открытия производства о банкротстве или ликвидации в отношении должника приказ более недоступен; кредитор должен заявить требование в рамках того производства. Должник, явно движущийся к несостоятельности, — повод действовать быстро, а не ждать.
Когда можно подать заявление: до, во время или после основного дела
Статья 5 делает приказ доступным в двух ситуациях: (а) до того, как кредитор возбудит в государстве-члене производство по существу против должника, или на любой стадии во время такого производства до вынесения решения либо утверждения или заключения судебного мирового соглашения; и (б) после того, как кредитор получил в государстве-члене судебное решение, судебное мировое соглашение или аутентичный документ, обязывающий должника платить.
Различие «до решения» и «после решения» проходит через весь Регламент. Кредитору, уже имеющему титул, проще: ниже бремя доказывания, короче срок решения суда, обеспечение по усмотрению, а не обязательно, доступ к механизму получения информации о счетах, описанному ниже. Кредитор без титула тоже может получить приказ, но должен доказать больше, внести обеспечение и возбудить основное производство в фиксированный срок.
Какой суд
По статье 6(1), пока титула нет, компетентны суды государства-члена, обладающие юрисдикцией по существу спора согласно применимым правилам — как правило, Регламенту Брюссель I bis. Есть важное исключение: если должник — потребитель, заключивший договор с кредитором для целей вне своей профессиональной деятельности, выдать приказ могут только суды государства-члена его домицилия (статья 6(2)). Если у кредитора уже есть решение или судебное мировое соглашение, компетентны суды государства, где оно вынесено или утверждено (статья 6(3)); для аутентичного документа — суды, назначенные для этого в государстве его составления (статья 6(4)).
Что нужно показать суду: два теста статьи 7
Суд выдаёт приказ, когда кредитор представил достаточные доказательства, убеждающие суд в наличии срочной необходимости в обеспечительной мере из-за реального риска того, что без неё последующее исполнение требования будет затруднено или существенно осложнено (статья 7(1)). Это тест риска, и он должен быть пройден в каждом деле. Смутных опасений недостаточно; кредитор должен описать конкретные факты: перевод средств, закрытие помещений, отчуждение активов, неоднократно нарушенные обещания заплатить в сочетании с признаками финансовых трудностей или заявленное намерение переехать вне зоны исполнения.
Если у кредитора ещё нет судебного решения, мирового соглашения или аутентичного документа, статья 7(2) добавляет второй тест: он должен убедить суд, что вероятно выиграет дело по существу. На практике это означает представить договор, счета, доказательства поставки или исполнения и переписку, в которой должник признаёт долг или не оспаривает его. Суд может заслушать кредитора и его свидетелей, если сочтёт это необходимым, но должник на этой стадии не заслушивается никогда.
Часы: 10 рабочих дней или 5
Статья 18 устанавливает сроки для самого суда. Если у кредитора ещё нет титула, суд должен вынести решение до конца десятого рабочего дня после подачи или, при необходимости, дополнения заявления (статья 18(1)). Если титул уже есть, срок — конец пятого рабочего дня (статья 18(2)). Если суд проводит заслушивание кредитора, он должен решить до конца пятого рабочего дня после заслушивания (статья 18(3)). Когда требуется обеспечение, эти сроки применяются к решению об обеспечении, а сам приказ следует без промедления после внесения обеспечения (статья 18(4)).
Обеспечение и ответственность: цена блокировки без заслушивания
Поскольку должника не заслушивают, Регламент защищает его двумя способами. Во-первых, по статье 12(1), если кредитор ещё не получил решение, мировое соглашение или аутентичный документ, суд обязан потребовать от него обеспечение в размере, достаточном для предотвращения злоупотребления процедурой и компенсации ущерба, причинённого должнику приказом, за который кредитор отвечает. Освободить от обеспечения суд может лишь в порядке исключения, если сочтёт его неуместным в обстоятельствах дела. Если титул у кредитора уже есть, обеспечение дискреционно (статья 12(2)). Суд сообщает кредитору сумму и допустимые по его национальному праву формы обеспечения и выдаёт приказ после его внесения (статья 12(3)).
Во-вторых, статья 13 делает кредитора ответственным за любой ущерб, причинённый должнику приказом по вине кредитора, с бременем доказывания на должнике (статья 13(1)). В четырёх случаях вина презюмируется, пока кредитор не докажет обратное: когда приказ отменён из-за того, что кредитор не возбудил основное производство в срок (если только это не следствие оплаты долга должником или иного урегулирования); когда кредитор не запросил разблокировку избыточно арестованных сумм по статье 27; когда приказ оказался неуместным или уместным лишь в меньшей сумме из-за нарушения кредитором обязанностей по статье 16 о параллельных заявлениях; и когда приказ отменён или его исполнение прекращено из-за нарушения кредитором правил о вручении или переводе документов (статья 13(2)). Государства-члены могут предусмотреть дополнительные основания ответственности в национальном праве (статья 13(3)); применимым является право государства-члена исполнения (статья 13(4)).
Возбуждение основного дела: 30 дней или 14 дней, в зависимости от того, что позже
Приказ до решения — мост к решению, а не его замена. По статье 10(1) кредитор, подавший заявление до возбуждения производства по существу, должен возбудить его и представить доказательство выдавшему суду в течение 30 дней с подачи заявления или 14 дней с выдачи приказа, в зависимости от того, какая дата наступит позже. Суд может продлить срок по просьбе должника, например для урегулирования. Если доказательство не получено в срок, приказ отменяется или прекращает действие, о чём информируются стороны (статья 10(2)). Производство считается возбуждённым с момента подачи в суд документа о возбуждении дела или, если документ должен быть вручён до подачи, с момента его получения органом, ответственным за вручение, при условии, что кредитор затем совершает требуемые от него действия (статья 10(3)). Пропуск срока также запускает презумпцию вины по статье 13(2)(a).
Найти счёт: запрос информации по статье 14
Многие кредиторы знают, что должник держит счёт в определённой стране, не зная банка или номера счёта. Статья 14 предлагает решение кредиторам, у которых уже есть подлежащее исполнению решение, мировое соглашение или аутентичный документ: в заявлении о приказе они могут просить суд направить запрос информационному органу государства-члена исполнения о получении сведений, необходимых для установления банка и счёта. Кредитор должен обосновать, почему он полагает, что у должника есть счёт в этом государстве, и представить всю имеющуюся у него информацию; недостаточно обоснованный запрос отклоняется (статья 14(2)). В порядке исключения кредитор, чей титул ещё не подлежит исполнению, может подать запрос, если сумма значительна и есть срочная необходимость, поскольку исполнение может оказаться под угрозой, что приведёт к существенному ухудшению его финансового положения (статья 14(1), второй абзац). Государства-члены получают сведения через собственные механизмы, например обязывая банки сообщать, есть ли у должника счёт, или через доступ к реестрам. При запросе информации суд решает вопрос о приказе без промедления после получения сведений (статья 18(5)).
Что происходит в банке
Банк, получивший приказ или соответствующее указание по национальному праву, должен исполнить его без промедления (статья 24(1)). Он сохраняет указанную сумму, либо обеспечивая, что она не будет переведена или снята со счёта, либо, если так предусматривает национальное право, переводя её на специальный счёт для ареста (статья 24(2)). Уже ожидающие операции могут быть проведены раньше, но только если они завершаются до выдачи банком декларации. Если в приказе указан должник, но не номер счёта, банк должен сам установить счета должника; если он не может с уверенностью установить счёт, а номер не был получен через запрос по статье 14, он не исполняет приказ (статья 24(4)).
До конца третьего рабочего дня после исполнения банк должен выдать декларацию на форме ЕС о том, были ли и в каком объёме заблокированы средства и в какую дату; в исключительных обстоятельствах срок — конец восьмого рабочего дня (статья 25(1)). Декларация направляется выдавшему суду и кредитору напрямую или через компетентный орган государства-члена исполнения (статья 25(2) и (3)). По требованию должника банк должен раскрыть ему содержание приказа (статья 25(4)).
На этой стадии действуют две защиты. Суммы, не подлежащие аресту по праву государства-члена исполнения, как правило прожиточный минимум для физических лиц, освобождаются и от ареста по Регламенту — автоматически или по заявлению должника в зависимости от этого права (статья 31). А когда приказ охватывает несколько счетов или следует за эквивалентными национальными мерами по тому же требованию, кредитор обязан запросить разблокировку избыточно арестованных сумм до конца третьего рабочего дня после получения декларации, показывающей излишек (статья 27); неисполнение запускает презумпцию вины.
Вручение должнику и его средства защиты
Должник узнаёт о приказе только после блокировки. По статье 28 ему должны быть вручены приказ, заявление, подтверждающие документы кредитора и декларация банка, а вручение должно быть инициировано до конца третьего рабочего дня после получения декларации о том, что средства заблокированы; если должник домицилирован в другом государстве-члене, документы передаются компетентному органу этого государства, который организует вручение по своему праву. При необходимости прилагаются переводы.
Средства защиты должника распределены между государством происхождения и государством исполнения. В суде государства происхождения по статье 33(1) должник может добиться отмены или изменения приказа на том основании, в частности, что условия Регламента не были соблюдены; что приказ и сопутствующие документы не были вручены в течение 14 дней после ареста счёта (устранимо в течение 14 дней с момента, когда кредитор узнал о заявлении); что не соблюдены языковые требования; что избыточно арестованные суммы не разблокированы; что требование полностью или частично оплачено; что решение по существу отклонило требование; или что решение, соглашение или документ, на которых основан приказ, отменены. Должник также может просить пересмотреть решение об обеспечении (статья 33(2)). В государстве исполнения по статье 34 должник может добиться ограничения исполнения, если не учтены не подлежащие аресту суммы, или его прекращения, если счёт вне сферы Регламента, если в исполнении титула отказано или его исполнимость приостановлена, если применимы основания статьи 33(1)(b)–(g) или если исполнение явно противоречит публичному порядку этого государства.
Сравнение с альтернативами
| Признак | Европейский приказ об аресте счёта (Регл. 655/2014) | Национальный арест / обеспечительная мера | Европейский приказ о платеже (Регл. 1896/2006) |
|---|---|---|---|
| Цель | Заблокировать средства на счёте в другом государстве-члене до решения или исполнения | Обеспечить сохранность имущества по праву одного государства-члена | Получить исполнительный документ по неоспариваемому денежному требованию |
| Трансграничное условие | Счёт в государстве-члене, отличном от государства суда или домицилия кредитора (ст. 3) | Нет; действие за границей зависит от признания по другим инструментам | Хотя бы одна сторона домицилирована в государстве-члене, отличном от государства суда (ст. 3 того Регламента) |
| Заслушивается ли должник заранее? | Нет (ст. 11) | По национальному праву; часто нет | Не применимо; должник может возразить в течение 30 дней с вручения |
| Охватываемое имущество | Только банковские счета | Счета, движимое и недвижимое имущество, дебиторская задолженность — по национальному праву | Нет; это титул, а не блокировка |
| Обеспечение кредитора | Обязательно до решения, за исключениями; дискреционно после (ст. 12) | По национальному праву | Не применимо |
| Срок решения суда | 10 рабочих дней до решения; 5 после; 5 после заслушивания (ст. 18) | По национальному праву | «Как можно скорее», обычно в течение 30 дней (ст. 12 того Регламента) |
| Действие в других государствах-членах | Признаётся и исполняется без декларации об исполнимости (ст. 22) | Требует признания по Брюссель I bis или национальному праву; ограничения для мер без заслушивания | Исполним во всех участвующих государствах-членах без декларации об исполнимости |
| Последующая обязанность | Возбудить основное дело в течение 30 дней с заявления или 14 дней с приказа (ст. 10) | По национальному праву | Нет |
| Недоступен в | Дания; Великобритания | — | Дания; Великобритания |
Практические рекомендации
- Выберите путь до подачи. С решением суда вы получаете ответ за пять рабочих дней, дискреционное обеспечение и запрос информации о счетах. Без него взвесьте обязательное обеспечение и 30-дневный срок против скорости блокировки без заслушивания; национальная мера в стране должника иногда охватывает больше имущества.
- Собирайте файл риска, а не только файл долга. Статья 7(1) — тест, на котором проваливается больше всего заявлений. Документируйте, что должник делает со своими деньгами и почему последующее исполнение будет затруднено.
- Держите обеспечение наготове. Суд назовёт сумму и допустимые формы; приказ выдаётся только после внесения обеспечения. Заранее организованная банковская гарантия или депозит экономит дни.
- Занесите сроки в календарь с первого дня. Тридцать дней с заявления или четырнадцать с приказа на основное дело; три рабочих дня на запрос разблокировки излишка; 14-дневное основание должника о вручении. Каждый пропуск прекращает приказ или создаёт ответственность.
- Не просите больше, чем требование и его акцессории. Избыточный арест — одновременно обязанность исправить и презумпция вины.
- Планируйте исполнение. Приказ сохраняет, а не платит. Получив исполнительный документ, вы исполняете его в отношении заблокированных средств по праву государства-члена, где ведётся счёт.
Приказ создавался так, чтобы кредитор мог воспользоваться им без юриста, и стандартные формы делают простое дело управляемым. Когда сумма значительна, должник, вероятно, будет бороться или счёт находится в стране, систему исполнения которой вы не знаете, юрист по взысканию долгов в государстве суда или счёта обычно окупает свой гонорар скоростью блокировки и обходом ловушек ответственности, которые Регламент расставляет для неосторожного кредитора.
Часто задаваемые вопросы
Могу ли я воспользоваться европейским приказом об аресте банковского счёта, если нахожусь за пределами ЕС?
Да, при соблюдении остальных условий. Статья 3 определяет трансграничное дело через суд и счёт: счёт должен находиться в государстве-члене, отличном от государства суда, рассматривающего заявление, или государства домицилия кредитора. Кредитор с домицилием в Турции, Швейцарии или США, обращающийся в компетентный суд участвующего государства-члена в отношении счёта в участвующем государстве-члене, соответствует этому определению. Дания не участвует, а Великобритания находится вне системы.
Будет ли должник предупреждён до блокировки счёта?
Нет. Статья 11 предусматривает, что должник не уведомляется о заявлении и не заслушивается до вынесения приказа. Должник узнаёт о приказе при его вручении после исполнения банком вместе с заявлением, подтверждающими документами и декларацией банка и может затем использовать средства защиты по статьям 33 и 34.
Нужно ли мне сначала получить судебное решение?
Нет. Статья 5 делает приказ доступным до или во время производства по существу, а также после судебного решения, судебного мирового соглашения или аутентичного документа. Без титула вам дополнительно придётся показать вероятность успеха по существу (статья 7(2)), суд, как правило, потребует обеспечение (статья 12(1)), у суда будет десять рабочих дней вместо пяти на решение (статья 18), и вы должны возбудить основное производство в течение 30 дней с подачи заявления или 14 дней с выдачи приказа, в зависимости от того, какая дата наступит позже (статья 10).
Что делать, если я не знаю банк или номер счёта должника?
Если у вас есть подлежащее исполнению судебное решение, мировое соглашение или аутентичный документ и есть основания полагать, что должник держит счёт в определённом государстве-члене, вы можете в самом заявлении просить суд направить запрос информационному органу этого государства для установления банка и счёта (статья 14). Своё предположение нужно обосновать; необоснованный запрос отклоняется. Если в приказе указан должник, но не счёт, и банк не может с уверенностью установить счёт, он не исполняет приказ, если только номер не был получен через такой запрос (статья 24(4)).
Как быстро должен действовать банк и как я узнаю, что было заблокировано?
Банк должен исполнить приказ без промедления после его получения или соответствующего национального указания (статья 24(1)). До конца третьего рабочего дня после исполнения он должен выдать декларацию на форме ЕС, указав, были ли и в каком объёме заблокированы средства и в какую дату; в исключительных обстоятельствах срок — восьмой рабочий день (статья 25(1)). Декларация передаётся выдавшему суду и кредитору.
Могут ли меня обязать возместить убытки, если блокировка окажется необоснованной?
Да. По статье 13 кредитор отвечает за ущерб, причинённый должнику приказом по вине кредитора, причём вина презюмируется, если приказ отменён из-за несвоевременного возбуждения основного производства, если не была запрошена разблокировка избыточно арестованных сумм, если приказ оказался неуместным из-за нераскрытия параллельных заявлений или если нарушены обязанности по вручению или переводу. Обеспечение, требуемое по статье 12, предназначено для покрытия такого возмещения, а государства-члены могут предусмотреть дополнительные основания ответственности в национальном праве.