Una libera professionista di Lisbona ha fatturato a un cliente di Monaco di Baviera che non risponde più. Una famiglia di Madrid ha versato una caparra a un locatore per le vacanze in Italia che non l'ha mai restituita. Un piccolo esportatore irlandese ha consegnato merce a un distributore in Polonia e aspetta il pagamento da otto mesi. Tutti e tre fanno lo stesso calcolo: l'importo è reale, il debitore è in un altro Paese dell'UE, e una causa completa all'estero, con avvocati stranieri, traduzioni e un'udienza in una lingua che non parlano, costerebbe più del credito. L'Unione europea ha creato due procedimenti proprio per questo vuoto. L'ingiunzione di pagamento europea, istituita dal regolamento (CE) n. 1896/2006, produce un titolo esecutivo per un credito pecuniario non contestato su un modulo standard, di norma senza alcuna udienza. Il procedimento europeo per le controversie di modesta entità, istituito dal regolamento (CE) n. 861/2007 e ampliato nel 2017, decide pretese contestate fino a 5.000 EUR in un procedimento scritto con termini fissi. Entrambi i risultati sono riconosciuti ed eseguiti in ogni Stato membro partecipante senza dichiarazione di esecutività.
Questa guida è scritta per privati, liberi professionisti e piccole imprese a cui qualcuno deve denaro in un altro Stato membro dell'UE, e per i consulenti che li assistono. Segue il testo dei due regolamenti nella versione consolidata sul portale legislativo dell'UE. Non sostituisce la consulenza sul giudice concreto, sulle sue spese e sulla sua prassi nel Paese del debitore, che variano e che un avvocato locale per il recupero crediti conosce.
Prima domanda: il vostro caso è «transfrontaliero» ai sensi dei regolamenti?
Entrambi i regolamenti si applicano soltanto alle controversie transfrontaliere, ed entrambi definiscono il termine allo stesso modo: una controversia in cui almeno una delle parti ha domicilio o residenza abituale in uno Stato membro diverso da quello del giudice adito (articolo 3, paragrafo 1, di ciascun regolamento). Il criterio si applica al momento in cui la domanda o il modulo di domanda viene presentato.
La definizione ha una conseguenza che sorprende molti creditori extra-UE. Un attore stabilito nel Regno Unito, in Svizzera, negli Stati Uniti o in Turchia che cita un debitore nello Stato membro del debitore stesso — ad esempio una società londinese che cita un cliente tedesco davanti a un giudice tedesco — non si trova in una controversia transfrontaliera secondo la definizione, perché nessuna delle parti è domiciliata in uno Stato membro diverso da quello del giudice. I procedimenti europei non sono allora disponibili, e il creditore utilizza il procedimento nazionale accelerato: il Mahnverfahren tedesco, l'injonction de payer francese, il proceso monitorio spagnolo, il decreto ingiuntivo italiano. Al contrario, un espatriato che vive in Spagna e a cui deve denaro una società in Germania si trova in una controversia transfrontaliera, qualunque dei due Paesi sia quello del giudice.
Due Stati sono fuori dal sistema. La Danimarca non partecipa a nessuno dei due regolamenti. Il Regno Unito ha cessato di partecipare quando ha lasciato l'UE; i titoli ottenuti con questi procedimenti non possono essere eseguiti lì in base ai regolamenti, e un debitore domiciliato nel Regno Unito non può essere perseguito attraverso di essi. L'Irlanda partecipa.
Quale procedimento si adatta a quale pretesa
I due strumenti non sono alternative a libera scelta; ciascuno ha il proprio campo.
| Caratteristica | Ingiunzione di pagamento europea (reg. 1896/2006) | Procedimento europeo per le controversie di modesta entità (reg. 861/2007) |
|---|---|---|
| Tipo di pretesa | Credito pecuniario di importo determinato, esigibile al momento della domanda (art. 4) | Pretese pecuniarie o non pecuniarie in materia civile e commerciale |
| Limite di valore | Nessuno | 5.000 EUR al momento in cui il giudice riceve il modulo di domanda, esclusi interessi, spese ed esborsi (art. 2, par. 1) |
| Pensato per | Crediti che il debitore prevedibilmente non contesterà | Pretese che possono essere contestate e richiedono una decisione nel merito |
| Udienza | Nessuna; il giudice esamina la domanda sul modulo | Scritto per impostazione predefinita; udienza orale solo se il giudice la ritiene necessaria o una parte la chiede e il giudice acconsente |
| Termine del convenuto | 30 giorni dalla notifica per presentare opposizione (art. 16, par. 2) | 30 giorni dalla notifica del modulo di domanda per rispondere (art. 5, par. 3) |
| Se contestata | Il procedimento prosegue con il procedimento per le controversie di modesta entità, se applicabile, o con il procedimento civile nazionale ordinario (art. 17) | Il giudice decide nel merito |
| Risultato | Ingiunzione dichiarata esecutiva con il modulo G (art. 18) | Sentenza più certificato sul modulo D (art. 20, par. 2, e 21) |
| Esecuzione all'estero | Nessuna dichiarazione di esecutività richiesta (art. 19) | Nessuna dichiarazione di esecutività richiesta (art. 20, par. 1) |
| Materie escluse | Materia fiscale, doganale e amministrativa; regimi patrimoniali tra coniugi, testamenti e successioni, insolvenza, sicurezza sociale; la maggior parte dei crediti extracontrattuali (art. 2) | Esclusioni analoghe, più il diritto del lavoro, le locazioni di immobili salvo le pretese pecuniarie, e le violazioni della vita privata e la diffamazione (art. 2, par. 2) |
La regola pratica: se il debitore ha semplicemente smesso di pagare e non ha una vera difesa, iniziate con l'ingiunzione di pagamento europea qualunque sia l'importo. Se il debitore contesta il debito — qualità della merce, una presunta compensazione, una risoluzione controversa — e la pretesa rientra nei 5.000 EUR, andate direttamente al procedimento per le controversie di modesta entità. Se la pretesa è contestata e supera i 5.000 EUR, i procedimenti europei non la decideranno; sarete in un procedimento nazionale ordinario, e la scelta del giudice e la via esecutiva diventano le questioni da portare a un avvocato.
L'ingiunzione di pagamento europea, passo dopo passo
1. La domanda sul modulo A
Il ricorrente compila il modulo A standard, allegato al regolamento e disponibile in ogni lingua ufficiale. L'articolo 7 elenca cosa deve contenere: i nomi e gli indirizzi delle parti e, se del caso, dei loro rappresentanti e del giudice; l'importo del credito, compreso il capitale e, se del caso, gli interessi, le penali contrattuali e le spese; se si chiedono interessi, il tasso e il periodo; il fondamento dell'azione, con una descrizione delle circostanze invocate a base del credito e, se del caso, degli interessi; una descrizione delle prove a sostegno del credito; i motivi della competenza giurisdizionale; e il carattere transfrontaliero della controversia. Le prove in sé non vengono allegate; vengono descritte. Il ricorrente dichiara che le informazioni sono veritiere secondo scienza e coscienza.
Quale giudice riceve la domanda dipende dalle norme sulla competenza applicabili in materia civile e commerciale nell'UE, di norma il giudice del domicilio del convenuto, o quello del luogo di esecuzione del contratto dove tali norme lo consentono. Gli Stati membri hanno designato i giudici competenti per il procedimento; in alcuni Paesi un unico giudice centrale tratta tutte le ingiunzioni europee, in altri lo fanno i giudici locali ordinari.
2. L'esame del giudice e l'obiettivo dei 30 giorni
Il giudice esamina, sulla base del modulo, se i requisiti sono soddisfatti e se il credito appare fondato. Può chiedere al ricorrente di completare o rettificare la domanda, e può proporre una modifica quando solo una parte del credito soddisfa i requisiti. Se i requisiti sono soddisfatti, l'articolo 12, paragrafo 1, prevede che il giudice emetta l'ingiunzione di pagamento europea quanto prima e di norma entro 30 giorni dalla presentazione della domanda. L'ingiunzione è emessa insieme a una copia del modulo di domanda.
3. Notifica e le due scelte del convenuto
L'ingiunzione è notificata al convenuto secondo il diritto nazionale dello Stato in cui avviene la notifica, nel rispetto delle norme minime del regolamento. Ai sensi dell'articolo 12, paragrafo 3, il convenuto è informato che può pagare al ricorrente l'importo indicato nell'ingiunzione, oppure opporsi presentando opposizione al giudice d'origine, da inviare entro 30 giorni dalla notifica. Gli viene inoltre comunicato che l'ingiunzione è stata emessa unicamente sulla base delle informazioni fornite dal ricorrente e non verificate dal giudice, che diventerà esecutiva se non viene presentata opposizione nei termini, e che in caso di opposizione il procedimento prosegue davanti ai giudici competenti dello Stato membro d'origine secondo le norme del procedimento civile ordinario, salvo che il ricorrente abbia chiesto che in tal caso il procedimento sia chiuso.
4. Opposizione: modulo F, nessuna motivazione richiesta
Il convenuto si oppone con il modulo F standard, o comunque per iscritto, entro 30 giorni dalla notifica (articolo 16, paragrafo 2). Non deve indicare motivi; basta che dichiari di contestare il credito. Se l'opposizione è presentata nei termini, l'articolo 17 prevede che il procedimento prosegua davanti ai giudici competenti dello Stato membro d'origine secondo le norme del procedimento europeo per le controversie di modesta entità, se applicabile, o di qualsiasi procedimento civile nazionale appropriato — a meno che il ricorrente non abbia espressamente chiesto nella domanda che il procedimento sia chiuso in caso di opposizione. Un ricorrente che non voglia litigare una pretesa contestata nel Paese del debitore dovrebbe barrare quella casella sul modulo A.
5. Nessuna opposizione: esecutività sul modulo G
Se nessuna opposizione è presentata entro i 30 giorni, tenuto conto di un periodo adeguato per l'arrivo, il giudice d'origine dichiara senza indugio esecutiva l'ingiunzione con il modulo G standard (articolo 18). Un'ingiunzione di pagamento europea esecutiva è riconosciuta ed eseguita negli altri Stati membri senza necessità di dichiarazione di esecutività e senza possibilità di opporsi al suo riconoscimento (articolo 19). Il creditore presenta l'ingiunzione e il modulo G alle autorità di esecuzione dello Stato membro in cui si trovano i beni del debitore, con traduzione ove richiesta, e l'esecuzione procede secondo il diritto di quello Stato come se il titolo fosse nazionale.
6. Cosa può ancora fare il convenuto in seguito
L'articolo 20 consente al convenuto di chiedere al giudice d'origine un riesame in casi eccezionali: quando l'ingiunzione è stata notificata senza prova di ricevimento e non in tempo utile per organizzare la difesa, o quando gli è stato impedito di opporsi per forza maggiore o circostanze eccezionali senza sua colpa, purché agisca tempestivamente; e quando l'ingiunzione è stata manifestamente emessa per errore alla luce dei requisiti del regolamento o per altre circostanze eccezionali. Se il riesame ha esito positivo, l'ingiunzione è nulla. Nello Stato di esecuzione, l'articolo 22 consente di rifiutare l'esecuzione se l'ingiunzione è incompatibile con una decisione anteriore tra le stesse parti sullo stesso oggetto, o se il convenuto ha già pagato l'importo; l'articolo 23 consente al giudice dell'esecuzione di limitare l'esecuzione a provvedimenti conservativi, subordinarla a una garanzia o sospenderla finché è pendente una domanda di riesame.
Il procedimento europeo per le controversie di modesta entità, passo dopo passo
1. Ambito e la soglia dei 5.000 EUR
Il procedimento si applica nelle controversie transfrontaliere civili e commerciali quando il valore della domanda non supera i 5.000 EUR al momento in cui il giudice competente riceve il modulo di domanda, esclusi interessi, spese ed esborsi (articolo 2, paragrafo 1, come modificato dal regolamento 2015/2421, in vigore dal 14 luglio 2017; la soglia originaria era di 2.000 EUR). La pretesa non deve necessariamente essere pecuniaria: si può proporre una domanda di consegna di beni, di restituzione di un oggetto o di accertamento se il suo valore rientra. Consumatori, liberi professionisti e imprese possono utilizzarlo allo stesso modo, come attori o convenuti.
2. Modulo di domanda A e procedimento scritto
L'attore compila il modulo A standard del procedimento per le controversie di modesta entità, descrive la pretesa e le prove e allega i documenti giustificativi pertinenti. Il modulo è presentato al giudice competente direttamente, per posta o con qualsiasi altro mezzo di comunicazione che il giudice accetti. Il procedimento è scritto; il giudice tiene un'udienza orale solo se la ritiene necessaria o se una parte la chiede e il giudice non rigetta la richiesta come non necessaria per un processo equo. Le udienze, quando si tengono, possono svolgersi in videoconferenza o con tecnologia analoga.
3. Termini che strutturano la causa
Ricevuto un modulo di domanda debitamente compilato, il giudice invia al convenuto una copia della domanda, i documenti giustificativi e un modulo di replica. Il convenuto deve rispondere entro 30 giorni dalla notifica del modulo di domanda e del modulo di replica (articolo 5, paragrafo 3). Un'eventuale domanda riconvenzionale è notificata all'attore, che ha 30 giorni per rispondere (articolo 5, paragrafo 6). Una domanda riconvenzionale superiore a 5.000 EUR porta l'intera causa fuori dal procedimento. Entro 30 giorni dal ricevimento della risposta del convenuto o dell'attore nei termini, il giudice deve emettere la sentenza, oppure chiedere alle parti ulteriori precisazioni entro un termine determinato non superiore a 30 giorni, oppure assumere prove, oppure convocare le parti a un'udienza da tenersi entro 30 giorni dalla convocazione (articolo 7, paragrafo 1). I documenti sono notificati per posta con ricevuta di ritorno che indichi la data di ricevimento, o con mezzi elettronici quando ricorrono le condizioni del regolamento (articolo 13).
4. Spese, contributi e rappresentanza
La rappresentanza da parte di un avvocato non è obbligatoria. La parte soccombente sopporta le spese del procedimento, ma il giudice non liquida spese inutilmente sostenute o sproporzionate rispetto alla pretesa. Ai sensi dell'articolo 15 bis, introdotto nel 2017, le spese di giudizio per il procedimento non possono essere sproporzionate né superiori a quelle dei procedimenti semplificati propri dello Stato membro, e gli Stati membri devono accettare il pagamento a distanza con bonifico o carta. La prassi nazionale sull'importo effettivo delle spese differisce, ed è uno dei punti da verificare con il giudice o un consulente locale prima del deposito.
5. Sentenza, modulo D ed esecuzione senza exequatur
La sentenza è esecutiva nonostante ogni possibile impugnazione, senza garanzia. Su richiesta di una parte, il giudice rilascia senza costi aggiuntivi un certificato sul modulo D relativo alla sentenza. Una sentenza emessa nel procedimento è riconosciuta ed eseguita in un altro Stato membro senza necessità di dichiarazione di esecutività e senza possibilità di opporsi al suo riconoscimento (articolo 20, paragrafo 1). Per eseguire, il creditore fornisce alle autorità di esecuzione una copia della sentenza e del certificato del modulo D, con traduzione ove richiesta (articolo 21). L'esecuzione in sé segue il diritto dello Stato di esecuzione. Il debitore può chiedere il rifiuto dell'esecuzione solo per motivi ristretti, essenzialmente una sentenza anteriore incompatibile, e può chiedere un riesame davanti al giudice d'origine quando il modulo di domanda o la convocazione non sono stati notificati in modo da consentire la difesa, o quando gli è stato impedito di rispondere per forza maggiore o circostanze eccezionali.
Scegliere tra i due quando entrambi sono disponibili
Per una pretesa pecuniaria inferiore a 5.000 EUR che il debitore ha ignorato più che contestato, l'ingiunzione di pagamento è di solito la mossa di apertura migliore: non occorre allegare prove, l'esame del giudice avviene sul modulo e, se il debitore non reagisce entro 30 giorni, il creditore ha un titolo esecutivo senza aver mai litigato nel merito. Se il debitore si oppone, la causa si converte nel procedimento per le controversie di modesta entità dove il regolamento lo consente, quindi non si perde nulla tranne tempo. Per una pretesa che il debitore contesterà sicuramente, iniziare con il procedimento per le controversie di modesta entità risparmia la finestra di opposizione di 30 giorni e porta le prove davanti al giudice fin dall'inizio. Per pretese superiori a 5.000 EUR che potrebbero essere contestate, l'ingiunzione di pagamento resta disponibile, ma una causa contestata proseguirà allora con il procedimento nazionale ordinario nello Stato membro del debitore, che è lo scenario in cui la rappresentanza locale conta di più.
Punti pratici che decidono l'esito
- Accertate l'indirizzo corretto del debitore. La notifica è il cardine di entrambi i procedimenti. Un'ingiunzione notificata a un indirizzo errato o non aggiornato è il classico motivo di un successivo riesame ai sensi dell'articolo 20; verificate la sede legale o la residenza del debitore prima del deposito.
- Quantificate con precisione. L'ingiunzione di pagamento riguarda un importo determinato ed esigibile. Indicate separatamente sul modulo A capitale, tasso e periodo degli interessi, penali contrattuali e spese; un totale vago invita a una richiesta di rettifica e a ritardi.
- Descrivete, poi conservate, le prove. Per l'ingiunzione descrivete le prove invece di allegarle, ma vi serviranno se il debitore si oppone. Per il procedimento per le controversie di modesta entità allegatele fin dall'inizio.
- Decidete in anticipo cosa accade in caso di opposizione. Il modulo A dell'ingiunzione consente al ricorrente di chiedere che il procedimento sia chiuso se il debitore si oppone. Un creditore che non voglia litigare nel Paese del debitore dovrebbe dirlo sul modulo invece di scoprire dopo il passaggio al procedimento ordinario.
- Attenzione ai termini di 30 giorni anche dal lato del convenuto. Se ricevete un'ingiunzione di pagamento europea o un modulo di domanda per controversie di modesta entità da un altro Stato membro, i 30 giorni decorrono dalla notifica. Lasciarli passare trasforma una pretesa difendibile in un titolo esecutivo.
- Pianificate l'esecuzione prima di agire. Un titolo esecutivo vale solo quanto ciò che può essere pignorato. Scoprite dove il debitore ha un conto bancario, crediti o beni; quello è lo Stato membro in cui l'ingiunzione o la sentenza, con il certificato sul modulo G o D, sarà presentata.
- Verificate i requisiti di traduzione. Le autorità di esecuzione possono richiedere una traduzione del titolo nella loro lingua ufficiale. I moduli standard riducono l'onere perché la loro struttura è identica in ogni lingua, ma i passaggi di testo libero vanno comunque tradotti.
I procedimenti sono stati concepiti perché un creditore possa iniziare senza avvocato, e molti lo fanno. Quando il credito è elevato, il debitore probabilmente si opporrà o l'esecuzione dovrà essere perseguita contro beni in un Paese di cui non conoscete il sistema esecutivo, un avvocato per il recupero crediti nello Stato membro pertinente in genere si ripaga con il tempo risparmiato e gli errori evitati. I moduli, i termini e l'esecuzione senza exequatur sono il contributo dell'UE; conoscere il giudice locale è quello dell'avvocato.
Domande frequenti
Posso utilizzare l'ingiunzione di pagamento europea se vivo fuori dall'UE e il mio debitore è in un Paese dell'UE?
Di norma no. Entrambi i regolamenti definiscono la controversia transfrontaliera come quella in cui almeno una delle parti ha domicilio o residenza abituale in uno Stato membro diverso da quello del giudice adito (articolo 3, paragrafo 1). Un creditore nel Regno Unito, in Svizzera, negli Stati Uniti o in Turchia che cita un debitore davanti ai giudici dello Stato membro del debitore stesso non soddisfa questa definizione, perché nessuna delle parti è domiciliata in uno Stato membro diverso da quello del giudice. In tal caso la via è il procedimento monitorio nazionale del Paese del debitore, ad esempio il Mahnverfahren tedesco, il proceso monitorio spagnolo o il decreto ingiuntivo italiano. Un espatriato che vive in uno Stato membro e persegue un debitore in un altro rientra nella definizione.
Esiste un importo massimo per l'ingiunzione di pagamento europea?
No. Il regolamento 1896/2006 si applica ai crediti pecuniari di importo determinato, esigibili al momento della presentazione della domanda, senza limite superiore. La soglia di 5.000 EUR appartiene al procedimento europeo per le controversie di modesta entità del regolamento 861/2007, dove è misurata al momento in cui il giudice riceve il modulo di domanda ed esclude interessi, spese ed esborsi.
Cosa succede se il debitore si oppone all'ingiunzione di pagamento europea?
Il debitore ha 30 giorni dalla notifica per presentare opposizione, sul modulo F o comunque per iscritto, e non deve indicare motivi. Se l'opposizione è presentata nei termini, l'articolo 17 prevede che il procedimento prosegua davanti ai giudici competenti dello Stato membro d'origine secondo il procedimento europeo per le controversie di modesta entità, se applicabile, o secondo il procedimento civile nazionale ordinario. L'eccezione è il caso in cui il ricorrente abbia espressamente chiesto nella domanda che il procedimento sia chiuso in caso di opposizione; allora la causa termina e il ricorrente decide se agire separatamente.
Quanto tempo impiega il giudice a emettere un'ingiunzione di pagamento europea?
L'articolo 12, paragrafo 1, prevede che, se i requisiti sono soddisfatti, il giudice emetta l'ingiunzione quanto prima e di norma entro 30 giorni dalla presentazione della domanda. Questo periodo non include il tempo che il ricorrente impiega per completare o rettificare il modulo su richiesta del giudice. Dopo la notifica, il convenuto ha altri 30 giorni per pagare o opporsi, quindi un credito non contestato porta di solito a un titolo esecutivo entro pochi mesi dal deposito, a seconda della rapidità della notifica nel Paese del debitore.
Ho bisogno di un avvocato per il procedimento europeo per le controversie di modesta entità?
No. La rappresentanza da parte di un avvocato o di altro professionista legale non è obbligatoria nel procedimento europeo per le controversie di modesta entità, e i moduli standard e la natura scritta del procedimento sono concepiti perché una parte possa condurlo da sola. Il giudice è tenuto a fornire assistenza pratica nella compilazione dei moduli e gli Stati membri devono renderli disponibili. Un avvocato diventa utile quando il debitore solleva una difesa nel merito, quando è prevista una domanda riconvenzionale o quando l'esecuzione dovrà essere perseguita contro beni in un Paese di cui il creditore non conosce il sistema.
Il debitore può impugnare o contestare il risultato dopo l'inizio dell'esecuzione?
I rimedi sono volutamente ristretti. Con il regolamento sull'ingiunzione di pagamento, il convenuto può chiedere al giudice d'origine un riesame in casi eccezionali ai sensi dell'articolo 20, essenzialmente quando la notifica non ha consentito di organizzare la difesa, quando forza maggiore o circostanze eccezionali hanno impedito l'opposizione, o quando l'ingiunzione è stata manifestamente emessa per errore; nello Stato di esecuzione, l'esecuzione può essere rifiutata se l'ingiunzione è incompatibile con una decisione anteriore o se il debito è stato pagato, e può essere sospesa o limitata mentre è pendente un riesame (articoli 22 e 23). Con il regolamento sulle controversie di modesta entità, la disponibilità di un'impugnazione ordinaria dipende dallo Stato membro del giudice, ma la sentenza è esecutiva nonostante ogni impugnazione e il riconoscimento non può essere contestato nello Stato di esecuzione; il rifiuto dell'esecuzione è limitato all'incompatibilità con una sentenza anteriore, e un riesame davanti al giudice d'origine è possibile quando il modulo di domanda non è stato notificato in modo da consentire la difesa o quando il convenuto è stato impedito di rispondere senza sua colpa.
Quali Paesi sono fuori dai due procedimenti?
La Danimarca non partecipa a nessuno dei due regolamenti, quindi nessuno dei procedimenti può essere utilizzato davanti ai giudici danesi né eseguito lì in base ai regolamenti. Il Regno Unito ha cessato di partecipare quando ha lasciato l'Unione europea; i titoli ottenuti con questi procedimenti non sono eseguibili nel Regno Unito in base ai regolamenti e un debitore ivi domiciliato non può essere perseguito attraverso di essi. Tutti gli altri Stati membri, compresa l'Irlanda, applicano entrambi i procedimenti.